Janet Yellen disse a CEOs de bancos que mais fusões poderão ser necessárias, segundo fontes

Durante a reunião de quinta-feira (18) com os CEOs de grandes bancos, a secretária do Tesouro dos Estados Unidos, Janet Yellen, disse aos executivos que mais fusões bancárias podem ser necessárias à medida que o setor continua a atravessar uma crise, disseram duas pessoas familiarizadas com o assunto à CNN.

Os comentários de Yellen fornecem mais provas de que os auxiliares de Biden estão começando a cogitar a ideia de fusões bancárias, apesar das preocupações de progressistas e do próprio escrutínio da administração sobre a concentração empresarial.

A pior crise bancária desde 2008, marcada por uma série de falências bancárias, a queda dos preços das ações e a preocupação com o modelo de negócio dos bancos regionais e médios, obrigou a repensar a regulamentação.

Os reguladores preferem, naturalmente, as fusões de empresas em que os bancos fortes adquirem os mais fracos, em vez de falências bancárias desestabilizadoras.

“A consolidação é inevitável”, disse Ed Mills, analista de política de Washington na Raymond James.

Neste contexto, Yellen reuniu-se em Washington, na quinta-feira, com Jamie Dimon, diretor executivo do JPMorgan Chase, Jane Fraser, diretora executiva do Citigroup e outros membros da direção do Bank Policy Institute.

A informação fornecida pelo Departamento do Tesouro após essa reunião referia que Yellen abordou o stress bancário, reafirmando a “força e solidez do sistema bancário dos EUA” e agradecendo aos banqueiros a “sua liderança e apoio”. Mas esse documento não mencionava a discussão sobre fusões bancárias.

No entanto, fontes disseram à CNN que as fusões bancárias foram discutidas durante a reunião de Yellen com os diretores executivos dos bancos.

Yellen fez eco das observações dos reguladores norte-americanos que afirmaram que poderá haver fusões bancárias no ambiente atual, disse uma pessoa familiarizada com o assunto.

Yellen também expressou confiança de que o sistema bancário diversificado do país, que inclui instituições de vários tamanhos, está em uma base sólida na sequência de eventos recentes, disse a fonte.

A administração Biden tem procurado reprimir a concentração de empresas, com os reguladores tentando bloquear a compra da Spirit pela JetBlue, a aquisição da produtora de games Activision Blizzard pela Microsoft por US$ 69 mil milhões, entre outras grandes fusões.

No entanto, no início deste mês, os reguladores permitiram que o JPMorgan Chase, o maior banco do país, comprasse a maior parte do First Republic, o segundo maior banco a falir na história dos EUA.

O negócio, que se realizou após um processo de licitação competitivo e tinha como objectivo estabilizar o sistema, suscitou fortes críticas de alguns progressistas.

“O que aconteceu aqui foi que, devido ao fato de um banco estar sub-regulado e ter começado a falir, o governo federal ajudou o JPMorgan Chase a tornar-se ainda maior”, disse à CNN a senadora democrata do Massachusetts, Elizabeth Warren.

“Pode parecer bom hoje, enquanto tudo está voando alto, mas, em última análise, se um desses bancos gigantes, o JPMorgan Chase, começar a tropeçar, os contribuintes americanos são os que estarão na linha”.

Em resposta à reportagem da CNN na sexta-feira (19), Dennis Kelleher, co-fundador do grupo de defesa da reforma financeira Better Markets, expressou preocupação com mais consolidação bancária.

“Não devem ser permitidas fusões que resultem no agravamento do problema dos ‘muito grandes para falir’. Isso só lança as sementes para a próxima crise, que provavelmente será muito pior”, disse Kelleher à CNN.

‘Ninguém quer ser herói’

Durante uma entrevista à Reuters esta semana, Yellen disse que poderia ocorrer um certo grau de consolidação no setor bancário regional e médio.

“Este pode ser um ambiente em que vamos assistir a mais fusões, e penso que os reguladores estarão abertos a isso, se ocorrer”, disse Yellen à Reuters.

Mills, o analista da Raymond James, disse que os investidores se têm afastado do setor bancário regional devido a preocupações com a potencial nova regulamentação, o aumento dos custos dos depósitos e o facto de os acionistas terem sido eliminados na sequência de falências bancárias recentes.

“Ninguém quer ser um herói”, disse Mills. “Com pouco ou nenhum aviso, alguns bancos passaram de alguns dos credores mais bem vistos do setor a zeros. Isso assustou bastante os investidores”.

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