Renda fixa favorita dos mais ricos paga 40% a mais do que o Tesouro Selic; quase 2% ao mês

Renda fixa responde por quase 40% da carteira de investimentos dos investidores mais endinheirados; como lucrar acima do Tesouro Selic. (Imagem: Unsplash/Ashin K Suresh)

A renda fixa ganhou ainda mais espaço nas carteiras de investimentos dos mais ricos, com posição subindo de 39,08% para 39,23% no mês passado, conforme estudo da SmartBrain. E com quase 40% de exposição, os mais endinheirados chegaram a lucrar 40% a mais do que o Tesouro Selic.

De acordo a plataforma de consolidação de carteiras, as demais posições dos investidores de maior poder aquisitivo em agosto eram:

fundos multimercados (38,77%),
ações (9,59%)
previdência privada (6,78%),
criptoativos e outros (3,89%), e
fundos imobiliários (1,74%).

Enquanto o Tesouro Selic teve retorno de 1,14% nos últimos 30 dias, o fundo de renda fixa mais rentável na carteira dos mais abastados valorizou 1,61%.

Fundo de renda fixa

Trata-se do Porto Seguro DI Crédito Privado, com gestão Porto Seguro Investimentos. No acumulado do ano, esse fundo entregou 8,73% de lucro.

Crédito Privado (Empresas)
Crédito Financeiro (Bancos e Corretoras)
Guararapes (+3bps)
Bradesco (+3bps)
Hapvida (+3bps)
Itaú (+3bps)
Assaí (+3bps)
Banco do Brasil (+2bps)
C&A (+2bps),
XP (+2bps)
Cosan (+2bps)

Localiza (+2bps)

Conforme a gestora, o retorno acima da média se deve ao desempenho da sua carteira pulverizada de crédito tanto privado quanto financeiro. Na tabela acima, constam os títulos que foram destaque positivo no mês.

Em termos de alocação, o fundo de renda fixa que pagou quase 2% ao mês é 100% indexado ao CDI. Dentre os investimentos que compõem a carteira: 40% são debêntures; 27% é caixa; 24,5% são LCAs ou LCIs; 4,1% são FIDCs; 1,9% são CDBs; e 1,5% são notas comerciais.

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Renda fixa predileta dos endinheirados

 

Ranking
Fundo de Renda Fixa
Gestor
Rentabilidade (Em julho)
Rentabilidade (Em 2023)
1
BTG Pactual Tesouro Selic Simples
BTG Pactual
1,15%
8,92%
2
Trend Pós-fixado Renda Fixa Simples
XP Asset
1,16%
8,83%
3
Trend Cash Renda Fixa Simples
XP Asset
1,13%
8,75%
4
BNP Match DI Crédito Privado
BNP Paribas
1,18%
9,05%
5
Porto Seguro DI Crédito Privado
Porto Seguro Investimentos
1,61%
8,73%
6
BTG Pactual Yield DI Crédito Privado
BTG Pactual
1,22%
9,03%
7
SulAmércica Exclusive RF DI
SulAmérica Investimentos
1,15%
8,82%
8
Trend INB Renda Fixa Simples
XP Asset
1,17%
8,94%
9
Trend DI Renda Fixa Simples
XP Asset
1,17%
8,94%
10
BTG Pactual Tesouro Selic DI
BTG Pactual
1,14%
8,76%

Conforme a SmartBrain, a pesquisa é feita com base na plataforma da empresa, que processa diariamente mais de 340 mil extratos de investimentos, somando mais de R$ 250 bilhões de patrimônio analisados.

O estudo observa carteira de investidores dos seguintes segmentos:

Investidor varejo (que têm entre R$ 50 mil e R$ 300 mil e são 25,64% do total);
Alta renda (que têm entre R$ 300 mil e R$ 3 milhões e são 40,73% do total);
Private (que têm entre R$ 3 milhões e R$ 50 milhões e são 29,62% do total); e
Ultra high (que têm acima de R$ 50 milhões e são 4,01% do total).